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“ Bien vivre sa 3ème jeunesse „

Bien préparer sa retraite, c’est avant tout faire preuve d’anticipation et de prévoyance.

Une fois votre vie professionnelle terminée, vos dépenses et votre rythme vont être totalement modifiés. Il est donc indispensable de s’y prendre le plus tôt possible afin de pouvoir maintenir son niveau de revenu et s’assurer une retraite confortable en accord avec la vie que vous souhaiterez mener. Il s’agit également d’intégrer un budget « santé » plus conséquent pour être sûr de pouvoir subvenir à toute dépense imprévue dans ce domaine.

Tout commence donc par une évaluation des besoins afin d’établir un budget, puis un calcul des pensions de base et complémentaire auxquelles vous aurez droit plus tard, et enfin la mise en place d’une stratégie d’épargne en adéquation avec ces paramètres. Pour se constituer une source de revenus supplémentaires au moment de la retraite, il existe de multiples solutions d’épargne, chacune ayant ses caractéristiques et correspondant à votre profil.

Chez LEXA, nous vous accompagnons tout au long de ces étapes :

  • bilan retraite
  • estimation des pensions
  • étude des besoins en revenus supplémentaires
  • mise en place des solutions d’épargne

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Nos accréditations

Les domaines d’intervention du Conseiller en Gestion de Patrimoine font l’objet d’une réglementation assurant la protection de sa clientèle, et sont couverts par une Responsabilité Civile Professionnelle. Les compétences de notre cabinet ont été certifiées par plusieurs organismes.

Nous sommes Courtier d’Assurances et de Réassurance, enregistré à l’ORIAS sous le n° 17 000 464, sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution.
Nous sommes Courtier en Opérations de Banque et Service de Paiements, enregistré à l’ORIAS sous le n° 17 000 464, adhérent à la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opérations de Banque.
Nous sommes Conseiller en transactions sur immeubles sans réception de fonds, adhérent à la Chambre Nationale des Conseils Experts en Immobilier Patrimonial, détenteur de la Carte de Transaction Immobilière n°CPI 3301 2017 000 016 968, délivrée par la CCI de Bordeaux.
Nous sommes Conseiller en Investissements Financiers n° D017692, enregistré à l’ORIAS sous le n° 17 000 464, membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers.
Dans le cadre du RGPD mis en place le 25 mai 2018, nous sommes garants de la protection des données que vous nous confiez. Si vous souhaitez exercer vos droits de rectification, d'opposition ou d'effacement, vous pouvez nous contacter aux numéro et mail indiqués sur la page Contact. Déclaration normale relative au traitement automatisé de données personnelles, faite auprès du CNIL sous le numéro 2055144 v 0.