La gestion d’un patrimoine ne se limite pas à sélectionner des placements rentables sur lesquels investir son épargne. Les objectifs sont bien souvent plus larges puisqu’il peut s’agir, par exemple, de financier un projet, d’anticiper les frais d’étude de ses enfants, ou de se prémunir des aléas de la vie.

Il n’y a pas que les plus riches qui peuvent se constituer un patrimoine. Les plus modestes, même s’ils mettront plus de temps, peuvent tout à fait y parvenir. Il s’agit simplement de s’en préoccuper le plus tôt possible et de prendre le temps de faire des choix judicieux. Quel que soit votre niveau de ressources, il existe de nombreux supports de placements.

En tant que spécialiste de la stratégie patrimoniale, notre mission consiste à réaliser un bilan personnalisé afin de vous préconiser des solutions adaptées à la constitution ou la valorisation de votre patrimoine :

• achat immobilier
• investissement immobilier
• placement financier
• épargne de précaution…

Il est important de bien définir vos objectifs. En effet, un placement très rentable constituera un choix médiocre s’il ne correspond pas à vos objectifs :

• constituer un capital
• percevoir des revenus réguliers dans l’avenir
• percevoir dès maintenant des revenus réguliers

Bon à savoir : il est essentiel de faire le point avec votre conseiller au moins une fois par an afin de suivre les changements de votre situation personnelle mais également les évolutions législatives ou réglementaires.